Как выиграть суд с банком и защитить ипотеку в 2021?

Как выиграть суд с банком и защитить свое имущество (ипотека, арест, запрет)?

К организациям, предоставляющим услуги по кредитованию граждан, украинское законодательство предъявляет жесткие требования в отношении деятельности. Однако на практике, кредитные учреждения практически всегда выдают займы с грубыми нарушениями. Иными словами, факт выдачи кредитных средств возможно оспорить и в судебном порядке признать недействительным. Но есть один нюанс - после признания сделки незаконной, все кредитные отношения возвращаются на первоначальный этап. Иными словами, вы должны вернуть взятые у банка деньги, а кредитор обязан выплатить заемщику полученные проценты. Как правило, процент возвращается сразу же либо засчитывается в задолженность. Тело кредита возвращается путем вычета с заработной платы двадцати процентов на протяжении продолжительного времени. Кроме того, инфляция в этом случае работает на заемщика.

При выдаче кредитных средств, банк обязан предоставить вам сведения:

• Существующие виды кредитования, их отличия друг от друга, не исключая описаний обязательств заемщика в каждом виде.
• Приблизительную стоимость кредита, включая стоимость услуг по оформлению кредитного договора, список расходов, которые обусловлены получением займа, его обслуживания и возвращения (например, административные расходы, траты на страховку, юридическое оформление и прочее).
• Способы возвращения кредитных средств, в том числе количество взносов по кредиту, их частота и объемы (иными словами, договор должен содержать несколько вариантов возврата кредита).
• Возможности досрочного погашения кредита и его условия (обязательный пункт в тексте договора).
• Достоинства и недостатки предлагаемых способов кредитования.

Поэтому внимательно ознакомьтесь с договором. Возможно, какие-то пункты в нем отсутствуют, что становится основанием для признания его недействительным. Причем, вышеперечисленную информацию кредитное учреждение обязано выдать в письменной форме, прежде чем выдаст кредитные средства.

При выдаче займа, банковская организация не имеет права нарушать принципы кредитования. Например, выдавать денежные средства, если ежемесячный взнос по кредиту составляет больше половины зарплаты, указанной в справке с места работы. Кроме того, при выдаче кредитных средств банк обязан предоставить для оформления договор, соответствующий законодательным нормам Украины. Например, текст должен содержать ответственность кредитора и заемщика, а не только заемщика, порядок изменения условий и прекращения действий договора и прочее.

Когда вы подпишите договор, кредитное учреждение не имеет право нарушать ваши интересы, закрепленные в нормативно-правовых актах. Например, направлять требования о подписании договора об изменении процентной ставки.

Что делать, если банк подал на вас в суд?

• проверить кредитный договор на предмет истечения срока исковой давности;
• проверить расчет кредитной задолженности;
• проверить кредитный договор на предмет невозможности начисления процентов и неустойки после получения заемщиком претензии;
• проверить договор поручительства на предмет пропуска банком срока по ст. 559 ГКУ;
• подать встречный иск, отзыв и возражения в суд.

Как правильно вести переговоры с коллекторами!

Как правило, суд с банком имеет для банка факультативный способ взыскания. В 2019 году, почти все банки (АВАЛЬ, Укрсоцбанк, Альфа-банк, Укрсиббанк, Универсал банк) нацелены на решение проблемы путем взыскания на предмет ипотеки или получения отступных от заемщика. Отдельная категория – это коллекторы, которые купили кредит через голландский аукцион. Их можно поделить на ипотечный кредиты и автокредиты. Автокредиты мы обычно закрываем с очень выгодным дисконтом для заемщика.

Например, коллекторы купили автокредит за 20 000 грн, мы договорились и закрыли кредит за 2500 дол. США., автомобиль стоил 6700 дол. США, а общий долг 15 000 дол. США. Это стандартная ситуация, по которой мы договорились с коллекторами о закрытии кредита. Вердикт Финанс (Капитал) дает еще большие дисконты. Самое главное, что б автомобиль был у заемщика и коллекторам не передавался.

Мы сможем вам помочь закрыть автокредит, которые купили коллекторы, для этого, нам необходима такая информация:

• кредитный договор и договор залога;
• примерная оценка кредитного автомобиля и его пробег.

Банк подал в суд, что делать?

Можно уверенно утверждать, что в Украине выдача потребительских кредитов ведется с нарушением требований законодательства, причем в большинстве случаев. Поэтому не стоит бояться судебных разбирательств, которые можно вывернуть в свою сторону. Линию защиты можно строить на основании гражданского законодательства, в котором говорится, что договор не должен противоречить законам Украины, а также моральным принципам. В качестве доказательств, требуется предоставить следующую документацию:

• Оригинал договора с кредитным учреждением.
• Приложения и дополнения к договору.
• Договор об ипотечном кредитовании.
• Дополнения к договору ипотечного кредитования.
• Договоры поручительства банковской организации.
• Дополнительные соглашения к договорам поручительства.
• Графики кредитного учреждения.
• Договоры о реструктуризации.
• Сканы материалов по судебным искам банка.
• Сканы материалов исполнительного производства.
• Выписки по вашему кредиту, счетам за весь период.

Если у вас возникли проблемы с кредитором, который подал на вас в суд, обратитесь за помощью в нашу компанию. Записаться на консультацию к адвокатам можно по телефону, указанному на сайте.